Ponzi Scheme

Apa Itu Ponzi Scheme?

Sahabat Floq, Ponzi Scheme adalah modus penipuan investasi di mana keuntungan yang dibayarkan kepada investor awal berasal dari dana investor baru, bukan dari keuntungan bisnis nyata. Skema ini dinamai berdasarkan Charles Ponzi, penipu asal Italia yang mempopulerkannya pada tahun 1920 melalui investasi kupon balasan pos internasional.

Dalam dunia crypto, Ponzi Scheme banyak ditemukan dalam bentuk platform investasi yang menjanjikan return tinggi tanpa risiko atau smart contract yang menjanjikan yield harian tidak masuk akal, yang sebenarnya hanya mengandalkan dana investor baru untuk membayar investor lama.

Bagaimana Cara Kerja Ponzi Scheme?

Berikut cara kerja Ponzi Scheme secara umum agar Kamu mudah memahaminya:

Penawaran Investasi Return Tinggi

Pelaku Ponzi menawarkan program investasi dengan iming-iming return tinggi, pasti, dan tanpa risiko. Janji ini seringkali jauh di atas rata-rata return investasi normal.

Pembayaran dari Dana Investor Baru

Ketika investor awal meminta pencairan keuntungan, pelaku menggunakan dana dari investor baru untuk membayarkannya, menciptakan kesan bahwa bisnis atau platform tersebut benar-benar menghasilkan keuntungan tinggi.

Menarik Investor Lebih Banyak

Karena pembayaran awal lancar, investor awal sering merekomendasikan ke kerabat atau komunitas mereka untuk ikut berinvestasi, sehingga aliran dana baru terus masuk ke pelaku.

Tidak Ada Aktivitas Bisnis Nyata

Berbeda dengan investasi sah yang menghasilkan keuntungan dari bisnis atau operasional, Ponzi Scheme tidak memiliki sumber pendapatan nyata. Semua pembayaran bergantung sepenuhnya pada dana investor baru.

Skema Runtuh saat Aliran Dana Baru Terhenti

Ketika jumlah investor baru menurun atau terlalu banyak investor lama menarik dana bersamaan, pelaku tidak memiliki cukup dana untuk membayar semua orang. Skema pun runtuh, meninggalkan kerugian besar bagi mayoritas investor.

Mengapa Ponzi Scheme Berbahaya?

Ponzi Scheme memiliki dampak buruk yang signifikan bagi investor dan ekosistem crypto karena:

1. Menyebabkan Kerugian Besar

Mayoritas investor, terutama yang masuk belakangan, kehilangan seluruh modal karena dana mereka digunakan untuk membayar investor awal atau langsung dibawa kabur pelaku.

2. Tidak Ada Aktivitas Bisnis Nyata

Skema ini murni penipuan karena hanya memutar dana antar investor tanpa menghasilkan value atau revenue dari produk, jasa, atau trading nyata.

3. Mengurangi Kepercayaan pada Industri Crypto

Banyaknya Ponzi Scheme di crypto membuat investor pemula takut dan kehilangan kepercayaan pada inovasi DeFi atau platform investasi sah.

4. Sulit Dilacak dan Diproses Hukum

Karena banyak Ponzi crypto bersifat global dan terdesentralisasi, penegakan hukum menjadi sulit, apalagi jika pelaku menggunakan smart contract atau wallet anonim untuk menyamarkan dana.

5. Menggunakan Teknik Social Engineering

Pelaku Ponzi memanfaatkan kepercayaan, ketamakan, dan ketidaktahuan investor awam dengan janji profit cepat dan testimonial palsu dari investor awal yang sudah menikmati payout.

Dengan memahami Ponzi Scheme, Sahabat Floq dapat lebih waspada terhadap penawaran investasi mencurigakan. Ingat, jika suatu investasi menjanjikan return sangat tinggi tanpa risiko dan tanpa penjelasan sumber pendapatan nyata, besar kemungkinan itu adalah Ponzi Scheme yang hanya menunggu waktu untuk runtuh.

Disclaimer: Seluruh informasi yang disampaikan disusun oleh mitra industri dengan tujuan memberikan edukasi kepada pembaca. Kami menyarankan Anda untuk melakukan riset secara mandiri dan mempertimbangkan dengan matang sebelum melakukan transaksi.